資産形成プロジェクト

第12話 保険の解約返戻金は一時所得!

保険の解約時に僕の知識が不足していたためにやってしまったミス。一時所得になることを知らずに全ての書類を破棄してしまいました。リカバリー方法含めて紹介していますので、参考にしてもらえると嬉しいです。
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第11話 NISAをやるかやらないかじゃない。NISAで何を買うかだ。【新NISA解説 その2】

NISA口座で投資すべきインデックスと投資信託の銘柄選びについて解説しています。なぜ?という理由もある程度数字を使ってわかりやすく書いていますので、参考になると思います。最終的な判断は自分自身ですが、きっかけとして読んでみてください!
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第10話 NISAをやるかやらないかじゃない。NISAで何を買うかだ。【新NISA解説 その1】

新NISAについて会話形式で解説しています! まだまだリスク資産保有率が低い日本。これからはもっと資産運用の重要性が上がっていきます。「貯蓄から投資へ」をキーワードに新設され、2024年から大幅グレードアップしたNISA制度について、ぜひ参考にしてください!
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第9話 資産形成には必須! 家計管理アプリ導入

資産形成したければ、家計管理、必須ですよね。皆さんは家計簿、きちんと付けていますか?僕はもう20年以上妻、仁花に任せきりにしてきたことをめちゃくちゃ後悔しています。散財されたとかそういうことじゃないですよ?こんな大変なことを押し付けていたこ...
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第8話 【ウェルビーイング】1歩踏み出した自分を褒めてあげよう!

資産形成に本気で取り組み始めたけど、通信費の見直しが全然理想に届かなかった。でも行動した自分をしっかり褒めてあげたことで、次も頑張ろうと前を向けた。そんなマインドセットの話しです。
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第7話 持株会には加入しない方がいい?その理由とは?

今回は「従業員持株会には加入しない方がいい」という話を紹介します。「自分の会社なんて信用するな!」という話ではありません。なぜ加入を避けた方がいいのか、理由を含めてわかりやすく解説していきますので、ぜひ最後までご覧ください!
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第6話 NISA口座のルール 開設時の失敗と金融機関変更方法を知ろう

NISA口座、みなさん吟味して開設されていますか?僕の失敗談と共に、NISA口座の金融機関変更手続きについて解説してみました。同じ失敗をしないように、もししてしまった人の参考になるように書きましたので、参考にしてもらえると嬉しいです。
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第5話 どうする?子供の金融教育

家庭での金融教育、皆さんはどうしていますか?僕は思い切って親の収入や家計の全てを明らかにした上で、これから自分たちで学んで行ってほしいということを伝えてみました。子供達は現在大学生と高校生。もっと早くから金融リテラシーを高る取り組みができていればよかったのですが、、、この判断が吉と出るか凶とでるか、答えが出るまで数年はかかりますが、これからも僕なりに家庭での金融教育について考え続けていきたいと思います。
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第4話 パートナーとの合意形成には、共有と共感が大切

家計管理や資産形成について、パートナーと協力して取り組みたい。でも、相手がどう考えているかわからないし、理解してくれるか不安——そう感じる人も多いのではないでしょうか?そこで今回は、保険の解約について僕が実際にパートナーと合意形成に至った経...
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第3話 本当に必要? 変額保険で利益が出ていてもやめた方がいい理由

保険の見直しについて具体的な流れや、主に変額保険についてどう考えるべきかを事例とともに解説しています。