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カバードコール型投信のデメリット｜高い分配率の正体は”値上がり益の前借り”と”元本の取り崩し”
「分配金が毎月入ってきて、利回りは年10%超」——そう聞くと、心が動く人は多いと思います。実際、JEPQやJEPI、QYLDといったカバードコール型の商品は、いま世界でも日本でも、ものすごい勢いでお金を集めています。 でも、僕はこの手の商品に1円も入れる気... -
新NISAの埋め方に唯一解はない｜”リスク許容度の範囲で最速”だけが答え
「新NISA、早く埋めた方がいい？」 この疑問、僕は何度も耳にしました。 でも実は、この問いの立て方そのものがズレています。 新NISAには年間360万円、生涯1,800万円という枠があります。 この「枠」を主語に置いた瞬間、お金の判断はおかしくなり始めま... -
日経7万円突破のお祭り。オルカン・S&P500を信じた投資家が“乗ってはいけない”たった1つの理由
日経平均が史上最高値を更新しました。「7万円突破」「一時7万2千円に迫る」の見出しが並び、SNSのタイムラインは「乗り遅れた」「今からでも日本株を買うべき？」という声で騒がしくなっています。 こういう空気、少しザワッとしますよね。その感覚はとて... -
平成の「普通」はもう贅沢？データで見る、同じ暮らしに必要なお金
先日、息子の給与明細を見せてもらいました。地元の中小企業に就職して、初任給は17万円（額面）。 自分が新社会人だった頃と、そんなに変わらない数字でした。 でも、僕はその額面を見て少しゾッとしたんです。「自分はありがたいことに大企業に入れて、... -
一括投資と分割投資、実データではどっちが勝つ？「毎月何日に買うか」問題にも決着をつける
この記事の前提と、得られること 「ドルコスト平均法（分割）はリスクを下げる賢い方法」という説明を、一度は聞いたことがあると思います そこに「本当にそうなのか」を、感覚ではなく実際の基準価額データでぶつけてみます 使うのは eMAXIS Slim 全世界... -
教育資金でも、器は「子のNISA」より「親のNISA」が先。こどもNISAで悩む前に
2027年から「こどもNISA（仮称）」が始まる予定です。0〜17歳の子ども名義で、年間60万円まで非課税で投資できる制度です。 子どもがいる家庭、これから生まれる家庭にとっては「教育資金を、この枠で準備しようか」と考えるきっかけになるはずです。 でも...
