リスク許容度– tag –

こんにちは、飛雄です。 政策金利は1.0%、10年国債の利回りは2.7%前後（2026年7月時点）。ニュースでは「金利ある世界」という言葉が定着し、こんな考えが頭をよぎった人も多いと思います。 「株式だけじゃなくて、そろそろ債券も持った方がいいのかな？」...

住宅ローンは変動か固定か。決め手は損得ではなく「金利上昇リスクを誰が負うか」です。借りていい上限は「固定金利で払い続けられる額」まで。月の返済額から逆算する早見表、5年ルール・125%ルールの落とし穴、変動を選んでいい人の条件を整理します。

新NISAを何年で埋めるかは「1,800万円÷年間入金額」で決まります。先にあるのは投資に回せる余剰で、年数はその結果。年初一括か毎月積立かはお金の出どころで決まり、入れていい上限は下落額の早見表で金額にできます。枠を主語にした時の3つの失敗も整理。

2026年4月から、NISAのつみたて投資枠のルールが変わり、「債券が中心の投資信託」も対象に加われるようになりました。 これを受けて、「これからはNISAでも“守り”を固められる」「株式だけじゃなく債券も非課税で持てる」という声をよく見かけるようにな...

新NISAでリバランスは必要か。配分を決めているなら必要ですが、株が下がった時は現金で買えば売らずに戻せます。売るのは増えすぎた時だけで、NISAは最後。入金だけで戻すのにかかる期間の試算と、GPIFの「許容幅」を参考にした年1回のルールを示します。

「投資にはリスクがある」と言われると、多くの人は“危険”や“損する可能性”を思い浮かべます。 だから株価が下がれば怖いし、逆に上がりすぎても「高値づかみかも」「今さら乗り遅れたかも」と落ち着かない。 上がっても下がっても不安——これが投資を続け...