投資戦略・制度活用– category –

オルカン（全世界株式）を持っていれば、世界中の株にまるごと投資できる——そう聞いて買った人は多いのではないでしょうか。では、「その指数の中身が、実際どうやって決まり、どう入れ替わっているか」まで一度のぞいてみると、オルカンを選ぶ理由がもう...

退職金が振り込まれた口座を眺めていると、銀行や証券会社から「運用はプロにお任せしませんか」と声がかかる。その代表格がファンドラップです。 「自分で投資信託を選ぶ自信はない」「まとまったお金だから、プロに任せたほうが安心」。そう感じている方...

「新NISA、早く埋めた方がいい？」 この疑問、僕は何度も耳にしました。 でも実は、この問いの立て方そのものがズレています。 新NISAには年間360万円、生涯1,800万円という枠があります。 この「枠」を主語に置いた瞬間、お金の判断はおかしくなり始めま...

「4%ルール」も「年間生活費の25倍」も、言葉だけはよく耳にします。 ですが、その4%がどんな前提で計算された数字なのか、日本に住む自分がそのまま使っていいのか、いざ取り崩すときにどの口座・どの銘柄から売ればいいのか──ここまで詰めて理解している...

投資の税金は、調べ始めるときりがありません。 損益通算、繰越控除、配当控除、外国税額控除──。制度の名前を並べられただけで、ちょっと身構えてしまう気持ちはわかります。 でも、実は構造はシンプルです。「自分に関係ある制度はどれか」を判断する順...

📢 本記事にはアフィリエイトリンク（成果報酬型広告）が含まれます。詳細は免責事項をご覧ください。 退職金が振り込まれた翌週、銀行から「特別金利プランのご案内」が届く。 年利12%──普通預金の何百倍。 心が動かないほうが、おかしいかもしれません。...