投資戦略・制度活用– category –

新NISAとは何かをゼロから整理。覚える数字は年360万・生涯1,800万・無期限の3つ、急所は「売却枠の復活は翌年」の1つだけ。成長投資枠でも同じ商品を積み立てられる──制度を暗記せず、最初の設計だけで資産形成を回す方法を解説します。

まとまったお金は一括投資と分割投資どっちが良いのか。S&P500を円建てで、1949年からの77年・916通りの開始月で検証しました。一括の勝率は約7割。ただし負けた3割を調べると、分割が「保険」として買っているものが見えました。

円高が来たら米国株で作ったFIREの計画は崩れるのか。S&P500を毎月の実際の為替レートで円換算し、戦後77年・568通りの30年で検証しました。1ドル360円から75円までの円高を織り込んでも、年間支出の25倍は99.6%生き残っていました。

「3,000万円貯まったら、会社を辞められるだろうか」。資産形成を続けていると、一度はこの計算をしてみたくなるのではないでしょうか。 僕はこの問いに、雰囲気ではなくデータで答えを出したくなりました。使ったのは、ノーベル経済学賞を受賞したロバー...

ボーナス、退職金、相続。 一度にまとまったお金が入ったとき、多くの人が同じところで止まります。 当年のNISA枠は360万円。手元にあるのは、それを超える金額。 そこで、こう考えます。 「360万はNISAに入れて、残りは来年の枠を待とう」 自然な発想です...

「12歳になれば、いつでも引き出せる」 こどもNISAの解説記事には、たいていこう書かれています。 条文は、そうなっていません。 引き出せる使い道は教育費と生活費に限られます。しかも「12歳」の数え方は、制度の対象年齢を判定する日付と別の日で決まり...