つみたて投資枠– tag –

金融庁の2027年度税制改正要望を解説。NISAの「枠が当年中に復活」はまだ要望で、去年も落ちた項目です。年間360万円は増えず、戻るのは簿価だけ。得をするのは1,800万円を埋めて売って乗り換えたい人だけで、持ち続ける人の設計は何も変わりません。

新NISAとは何かをゼロから整理。覚える数字は年360万・生涯1,800万・無期限の3つ、急所は「売却枠の復活は翌年」の1つだけ。成長投資枠でも同じ商品を積み立てられる──制度を暗記せず、最初の設計だけで資産形成を回す方法を解説します。

NISAという言葉を聞く回数が、明らかに増えた。 テレビのニュースで株価が報じられ、職場の雑談や家族の集まりでも「NISAやってる？」という話がぽろっと出る。 そのたびに「みんなもう始めているんだろうな。 自分だけ乗り遅れているのかもしれない」とい...

2026年4月から、NISAのつみたて投資枠のルールが変わり、「債券が中心の投資信託」も対象に加われるようになりました。 これを受けて、「これからはNISAでも“守り”を固められる」「株式だけじゃなく債券も非課税で持てる」という声をよく見かけるようにな...

NISAをすでに始めている人が、次に必ずぶつかる迷いがあります。 「つみたて投資枠は決まった。じゃあ、成長投資枠は何を入れればいいんだ？」 そして多くの人が、ここで一度立ち止まります。 「同じファンドを入れるだけって、なんか違くない？」「せっか...

NISAの成長投資枠で何を買うべきか。金融庁が外した「買えない4条件」（毎月分配型・高レバレッジ型など）を知ると、やってはいけない商品の多くは最初から買えないとわかります。つみたて投資枠だけで1,800万円は埋まる事実と、迷ったら同じ銘柄でいい理由を整理。