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2026年7月、投資信託に2兆6,969億円が流入し過去2番目の高水準に。中身は73ヶ月途切れない積立の「本流」と話題を追う「回転資金」の2種類。積立を続ける人が揺れなくていい理由を解説します。

まとまったお金は一括投資と分割投資どっちが良いのか。S&P500を円建てで、1949年からの77年・916通りの開始月で検証しました。一括の勝率は約7割。ただし負けた3割を調べると、分割が「保険」として買っているものが見えました。

「投資の3原則は？」と聞かれたら、なんと答えるでしょうか。 「長期・積立・分散」と答えた方は、ちゃんと勉強されている方だと思います。金融庁のNISA特設サイトにも、政府広報にも、高校の金融教育の教材にも、そう書いてあります。 でも僕は、この言葉...

NISA貧乏は本当にダメなのか？切り詰めて積み立てるのは「今切り詰めるか、将来困るか」の選択であって困窮ではありません。本当に危険なのは、備えがないまま突っ込み、いざという時に売らざるを得なくなる設計だけ。11項目のチェックリストで、あなたの積立が「設計」か「無自覚」かを判定します。

2027年4月から2年間、食料品の消費税が8%→1%に。浮くのは「税込食費×6.5%」＝平均的な家計で月4,000円前後、2年で約10万円。ただし何もしなければ1円も残りません。自分の家計での計算方法と、消える前に積立へ固定する手順をまとめました。

「12歳になれば、いつでも引き出せる」 こどもNISAの解説記事には、たいていこう書かれています。 条文は、そうなっていません。 引き出せる使い道は教育費と生活費に限られます。しかも「12歳」の数え方は、制度の対象年齢を判定する日付と別の日で決まり...