投資戦略・制度活用– category –
NISAやiDeCoは目的ではなく手段です。一括投資か積立か、どの制度をどの順番で使うか。感情ではなく合理性で判断するための戦略設計を扱います。制度を理解し、自分にとって最適な選択を組み立てるための実践カテゴリです。
-
NISAの節税効果はいくら？｜月5万・10万・30万で検証＋シミュレーター
NISAが非課税であることは、投資をしている人なら知っていると思います。 では、「NISAのおかげで、いくら節税できるのか」を金額でイメージできますか？ 月10万円をNISAで投資するには、税引前で約14.3万円の稼ぎが必要です（所得税率20%＋住民税10%の場... -
個人年金保険はいらない｜iDeCo＋NISAで作る「自分専用年金」の数学
📢 本記事にはアフィリエイトリンク（成果報酬型広告）が含まれます。 詳細は広告掲載についてに記載しています。 個人年金保険を「老後の備え」として勧められたら、まず予定利率と機会費用を計算してほしい。結論は、ほとんどのケースで「不要」です。 ... -
学資保険 vs こどもNISA｜同じ165万円で448万円の差が出た理由
子供の学費のために毎月9,210円を15年間。学資保険に払い込んで、受け取りは177万円だった。 同じ金額をオルカン（全世界株式インデックスファンド）に積み立てていたら、625万円になっていた。 差額は448万円。同じ月9,210円が、行き先を変えるだけでこれ... -
iDeCo手数料値上げは”改悪”か？──騒ぐ前に計算してほしい3つの数字
2026年4月30日、国民年金基金連合会がiDeCoの手数料引き上げを発表しました。 📢 本記事にはアフィリエイトリンク（成果報酬型広告）が含まれます。 詳細は広告掲載についてに記載しています。 ※本記事の手数料比較は、今回値上げが発表された国民年金基金... -
新NISA 3年目。「続けるべきか」と迷った人が、最初に確認すべきこと
新NISAが始まって3年目。 2024年に「よし、やるぞ」と始めた人のうち、少なくない割合が今、こう感じているはずです。 「このまま続けていて、本当に大丈夫なのか？」 2024年8月の急落。2025年4月のトランプ関税ショック。同じ年の6月にはイラン情勢の緊迫... -
NISA成長投資枠は積立と「分けるべき」？分けない方が強い、行動経済学的に正しい理由
NISAをすでに始めている人が、次に必ずぶつかる迷いがあります。 「つみたて投資枠は決まった。じゃあ、成長投資枠は何を入れればいいんだ？」 そして多くの人が、ここで一度立ち止まります。 「同じファンドを入れるだけって、なんか違くない？」「せっか...
