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2027年4月から2年間、食料品の消費税が8%→1%に。浮くのは「税込食費×6.5%」＝平均的な家計で月4,000円前後、2年で約10万円。ただし何もしなければ1円も残りません。自分の家計での計算方法と、消える前に積立へ固定する手順をまとめました。

配当金の税金を、証券会社に任せたままにしていませんか？ 特定口座（源泉徴収あり）なら、配当が入るたびに20.315%が自動で引かれて、納税は完了しています。それで何も問題ありません。ただ、この「自動でやってくれる」の裏で、課税方式を選ぶ権利を毎...

投資で損をした年に、税金を払いすぎたままにしていませんか？ 損益通算・繰越控除という言葉自体は、聞いたことがあると思います。 ただ、「自分の場合、確定申告は必要なのか」「何年持ち越せて、いつ何をすればいいのか」まで即答できる人は多くありま...

「130万円を超えそうだから、12月はシフトを減らそうかな」 年末が近づくと、職場のあちこちで聞こえてくる会話です。配偶者の扶養の範囲で働く人にとって、「年収の壁」は毎年の勤務計画を左右する一大イベントになっています。 ただ、この「壁」、2025年...

「4%ルール」も「年間生活費の25倍」も、言葉だけはよく耳にします。 ですが、その4%がどんな前提で計算された数字なのか、日本に住む自分がそのまま使っていいのか、いざ取り崩すときにどの口座・どの銘柄から売ればいいのか──ここまで詰めて理解している...

投資の税金は、調べ始めるときりがありません。 損益通算、繰越控除、配当控除、外国税額控除──。制度の名前を並べられただけで、ちょっと身構えてしまう気持ちはわかります。 でも、実は構造はシンプルです。「自分に関係ある制度はどれか」を判断する順...