資産形成– tag –

積立の設定画面で、日付の入力欄を前に手が止まったことはありませんか。毎月1日・10日・20日・毎日——どの積立日が得だったか、eMAXIS Slimオルカン・S&P500の実データで検証しました。

2027年から「こどもNISA」が始まります。0〜17歳の子ども名義で、年間60万円まで非課税で投資できる制度です。2026年3月に法律が成立・公布され、中身はすでに確定しています。 子どもがいる家庭、これから生まれる家庭にとっては「教育資金を、この枠で準...

「金利を上げたら、その国の通貨は買われて高くなる」──多くの人がそう習います。だから2026年6月16日、日銀が政策金利を 31年ぶりの1.0% へ引き上げたとき、教科書通りなら円高・株安に振れるはずでした。 ところが実際には、利上げ当日の円は教科書が言...

2026年4月から、NISAのつみたて投資枠のルールが変わり、「債券が中心の投資信託」も対象に加われるようになりました。 これを受けて、「これからはNISAでも“守り”を固められる」「株式だけじゃなく債券も非課税で持てる」という声をよく見かけるようにな...

投資信託を積み立てていると、ふとこんな不安がよぎることはないでしょうか。 「このファンド、20年も30年も持ち続けて大丈夫なんだろうか」「もし途中で運用が終わってしまったら、僕のお金はどうなるんだろう」 実は、投資信託は“ある日突然なくなる”こ...

新NISAでリバランスは必要か。配分を決めているなら必要ですが、株が下がった時は現金で買えば売らずに戻せます。売るのは増えすぎた時だけで、NISAは最後。入金だけで戻すのにかかる期間の試算と、GPIFの「許容幅」を参考にした年1回のルールを示します。