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2027年から、NISAのつみたて投資枠でも「債券中心・バランス型の投資信託」が買えるようになる予定です。 これを受けて、「これからはNISAでも"守り"を固められる」「株式だけじゃなく債券も非課税で持てる」という声をよく見かけるようになりました。 で...

投資信託を積み立てていると、ふとこんな不安がよぎることはないでしょうか。 「このファンド、20年も30年も持ち続けて大丈夫なんだろうか」「もし途中で運用が終わってしまったら、僕のお金はどうなるんだろう」 実は、投資信託は"ある日突然なくなる"こ...

信託報酬0.15%だと思って買った投資信託。 運用報告書を確認したら、年0.20%取られていた。 その差0.05%ポイントが、いわゆる「隠れコスト」です。 この記事では、 隠れコストの中身は何か なぜ目論見書では見えにくいのか 30年積み立てたら、実際にいくら...

投資信託を選ぶとき、多くの人が一度は見るのが「ランキング」ですよね。 「みんなが買っている＝良い商品」そう考えるのは自然なことです。 ですが結論から言います。 ランキング上位＝おすすめとは限りません。 今回は、ウエルスアドバイザーの資金流入...

こんにちは、飛雄です。 ここまでの話で、 ・資産の見える化・固定費の見直し・家計の土台づくり と、資産形成の「準備」を進めてきました。 固定費の見直しでは、通信費の選択で意外な落とし穴にはまった経験もしています。 → 通信費で学んだ意思決定の落...

個人投資家にとって最も合理的な資産形成手段、 それはインデックス投資です。 そこに辿り着いても いざ、投資信託を選ぼうとすると、必ず迷います。 「結局、どれを選べばいいのか？」 ですが本質はシンプルです。 投資信託選びは、たった2つで決まります...