NISA

投資戦略・制度活用

企業型DC加入者はマッチング拠出とiDeCoどちらを選ぶべきか?合理的な判断方法

企業型DC加入者が追加で資産形成をする場合、マッチング拠出とiDeCoのどちらが有利なのか。信託報酬と口座管理手数料をもとに損益分岐点を計算し、合理的な判断方法を解説します。
投資戦略・制度活用

NISAとiDeCoはどちらが有利?40年シミュレーションで資産額と税金を検証

NISAとiDeCoの優先順位を40年間のシミュレーションで検証。税制優遇だけでなく、資産の柔軟性や資金拘束リスクも含めて合理的な判断軸を解説します。
投資戦略・制度活用

確定拠出年金は本当に得か?NISAとの違いと合理的な判断軸

NISAと確定拠出年金(DC・iDeCo)はどちらを優先するべき?結論は「資産形成初期はNISA優先」。NISAの生涯投資枠が埋められると確信したタイミングでDC・iDeCoを始めるのが合理的です。税制やシミュレーション結果をもとに解説します。
投資の考え方

オルカンの前に考えるべきこと|投資初心者が失敗しない資産配分とリスク設計

オルカンやS&P500、NASDAQ100で迷う前に考えるべきは「資産配分」と「運用資金全体のリスク設計」です。実データを使って、初心者が失敗しない投資の順番を解説します。
投資の考え方

株式のリターンはどこから来るのか?──「平均リターン」という前提を理解しないと投資は語れない

株式のリターンはどこから生まれるのか?リスクプレミアムの正体と、なぜオルカン(全世界株式)が最も合理的な選択になるのかを、インデックス投資家の視点でわかりやすく解説します。
投資戦略・制度活用

「時間の分散」はただの気休め?合理的な投資家が一括投資を好む、これだけの理由

時間の分散(積立投資)は本当に合理的なのか?期待リターン・リスク・統計データから、一括投資が合理的とされる理由をわかりやすく解説します。
投資戦略・制度活用

その投資、NISAがなくてもやりますか?|資産形成で一番大事な考え方

「お得な割引券があるから」という理由だけで、見たくもない映画を見ていませんか?新NISAが始まり、手段と目的が逆転している人が増えています。FANG+に全力投資する友人の事例を交え、なぜ「NISAが先」だと失敗しやすいのか、その本質的な理由とリスク管理を整理します。
投資商品・ファンド分析

FANG+で投資してもいい。でもインデックス投資をしたい人には向かない理由

FANG+はインデックス投資なのか?インデックス投資の定義から、FANG+が向いている人・向いていない人を構造的に整理します。
投資商品・ファンド分析

【徹底比較】NISAの「NASDAQ100」7本、結局どれが正解?実質コストで選ぶ最強の1本

NISA成長投資枠で買える「NASDAQ100」投資信託7本を徹底比較!ニッセイ、楽天プラス、eMAXIS…どれが最強?信託報酬だけでなく、隠れコストを含めた「実質リターン」で検証しました。30年で90万円の差がつくファンド選びの結論を公開します。
投資商品・ファンド分析

【徹底比較】NISAの「S&P500」19本、結局どれが正解?実質コストで選ぶ最強の1本

NISAつみたて投資枠の「S&P500」ファンド19本を実質コストで徹底比較!信託報酬の安さだけで選んでいませんか?eMAXIS Slimや楽天プラスなど、人気ファンドの運用成績を独自検証。迷った時の正解と、長期保有で損をする「選んではいけないファンド」を解説します。