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「金利を上げたら、その国の通貨は買われて高くなる」──多くの人がそう習います。だから2026年6月16日、日銀が政策金利を 31年ぶりの1.0% へ引き上げたとき、教科書通りなら円高・株安に振れるはずでした。 ところが実際には、利上げ当日の円は教科書が言...

2027年から、NISAのつみたて投資枠でも「債券中心・バランス型の投資信託」が買えるようになる予定です。 これを受けて、「これからはNISAでも"守り"を固められる」「株式だけじゃなく債券も非課税で持てる」という声をよく見かけるようになりました。 で...

投資信託を積み立てていると、ふとこんな不安がよぎることはないでしょうか。 「このファンド、20年も30年も持ち続けて大丈夫なんだろうか」「もし途中で運用が終わってしまったら、僕のお金はどうなるんだろう」 実は、投資信託は"ある日突然なくなる"こ...

「4%ルール」も「年間生活費の25倍」も、言葉だけはよく耳にします。 ですが、その4%がどんな前提で計算された数字なのか、日本に住む自分がそのまま使っていいのか、いざ取り崩すときにどの口座・どの銘柄から売ればいいのか──ここまで詰めて理解している...

共働きで、収入は世帯で2つある。それなのに「思ったほどお金が残っていない」と感じたことはないでしょうか。 これは家計管理が下手だからではありません。収入が2つあること自体が、「見えない無駄」を温存しやすい構造だからです。 正直に言うと、僕自...

「教育費はいくら必要か」と検索すると、1,000万円とも2,000万円とも出てきます。数字の幅が大きすぎて、かえって何も手が打てなくなっていないでしょうか。 正直に言うと、僕自身、長女が大学に入るまで「準備不足」でした。学資保険は妻が考えてかけてく...