資産形成– tag –

投資信託を積み立てていると、ふとこんな不安がよぎることはないでしょうか。 「このファンド、20年も30年も持ち続けて大丈夫なんだろうか」「もし途中で運用が終わってしまったら、僕のお金はどうなるんだろう」 実は、投資信託は"ある日突然なくなる"こ...

インデックス投資を続けていると、いつの間にか資産の配分が当初の計画からズレてきます。 「株が伸びすぎて、決めた割合を超えてしまった」「リバランスした方がいいと聞くけど、売るのはもったいない気がする」 そんなモヤモヤを抱えたことはありません...

相場が大きく荒れた日、ふと「恐怖指数」や「Fear & Greed Index」を見にいったことはありませんか？ 数字が真っ赤に振れているのを見て、「やっぱり今は危ないのかな」「ここで積立を止めたほうがいいのかな」と、ほんの一瞬でも手が止まる。これは投...

「分散したほうがいい」とよく聞きます。 では、どこまで分散すれば「十分」なのでしょうか。10銘柄？ 100銘柄？ それとも世界中の全部？ 実は、この問いには数学的な答えがあります。 銘柄を増やすほどリスクは下がりますが、ある地点でほぼ頭打ちになる...

「ちゃんと節約してるのに、なぜかお金が残らない」。そう感じたことがある人は、きっと少なくないはずです。 僕も以前は、スーパーで数十円を見比べたり、エアコンを我慢したりしていました。でも、家計が本当に変わったのは、そういう「日々の我慢」をや...

「4%ルール」も「年間生活費の25倍」も、言葉だけはよく耳にします。 ですが、その4%がどんな前提で計算された数字なのか、日本に住む自分がそのまま使っていいのか、いざ取り崩すときにどの口座・どの銘柄から売ればいいのか──ここまで詰めて理解している...