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カバードコール型投信のデメリット｜高い分配率の正体は”値上がり益の前借り”と”元本の取り崩し”
「分配金が毎月入ってきて、利回りは年10%超」——そう聞くと、心が動く人は多いと思います。実際、JEPQやJEPI、QYLDといったカバードコール型の商品は、いま世界でも日本でも、ものすごい勢いでお金を集めています。 でも、僕はこの手の商品に1円も入れる気... -
日経7万円突破のお祭り。オルカン・S&P500を信じた投資家が“乗ってはいけない”たった1つの理由
日経平均が史上最高値を更新しました。「7万円突破」「一時7万2千円に迫る」の見出しが並び、SNSのタイムラインは「乗り遅れた」「今からでも日本株を買うべき？」という声で騒がしくなっています。 こういう空気、少しザワッとしますよね。その感覚はとて... -
一括投資と分割投資、実データではどっちが勝つ？「毎月何日に買うか」問題にも決着をつける
この記事の前提と、得られること 「ドルコスト平均法（分割）はリスクを下げる賢い方法」という説明を、一度は聞いたことがあると思います そこに「本当にそうなのか」を、感覚ではなく実際の基準価額データでぶつけてみます 使うのは eMAXIS Slim 全世界... -
金利を上げたのに、なぜ円安？──日銀利上げ・FOMC据え置き、為替は「金利差」で動く
「金利を上げたら、その国の通貨は買われて高くなる」──多くの人がそう習います。だから2026年6月16日、日銀が政策金利を 31年ぶりの1.0% へ引き上げたとき、教科書通りなら円高・株安に振れるはずでした。 ところが実際には、利上げ当日の円は教科書が言... -
話題のIPOは買うべき？SpaceX・OpenAI・Anthropicを数字で見る｜初値で売れば”投資”ではない
先日、20年来の友人からLINEが来ました。 「SpaceX、IPO申し込んだわ」 僕は返しました。「NASDAQ100にも割と早く入るらしいよ」と。 すると彼は、それはもう知っている、と言う。狙いは上場後の値上がり、いわゆる初値どりでした。 そこで僕は、こう送り... -
投資信託の「繰上償還」とは？安心して持ち続けられるファンドの見分け方
投資信託を積み立てていると、ふとこんな不安がよぎることはないでしょうか。 「このファンド、20年も30年も持ち続けて大丈夫なんだろうか」「もし途中で運用が終わってしまったら、僕のお金はどうなるんだろう」 実は、投資信託は"ある日突然なくなる"こ...
