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まとまったお金は一括投資と分割投資どっちが良いのか。S&P500を円建てで、1949年からの77年・916通りの開始月で検証しました。一括の勝率は約7割。ただし負けた3割を調べると、分割が「保険」として買っているものが見えました。

円高が来たら米国株で作ったFIREの計画は崩れるのか。S&P500を毎月の実際の為替レートで円換算し、戦後77年・568通りの30年で検証しました。1ドル360円から75円までの円高を織り込んでも、年間支出の25倍は99.6%生き残っていました。

「3,000万円貯まったら、会社を辞められるだろうか」。資産形成を続けていると、一度はこの計算をしてみたくなるのではないでしょうか。 僕はこの問いに、雰囲気ではなくデータで答えを出したくなりました。使ったのは、ノーベル経済学賞を受賞したロバー...

「投資の3原則は？」と聞かれたら、なんと答えるでしょうか。 「長期・積立・分散」と答えた方は、ちゃんと勉強されている方だと思います。金融庁のNISA特設サイトにも、政府広報にも、高校の金融教育の教材にも、そう書いてあります。 でも僕は、この言葉...

保有銘柄がTOPIXから除外されたらどうなる？——10月7日にJPXが公表した除外対象は683銘柄。実は「その日に売られて終わり」ではありません。2年がかりの段階移行と再評価の仕組み、一覧の確認先、そして持っている人が何もしなくていい理由を一次資料で整理します。

ボーナス、退職金、相続。 一度にまとまったお金が入ったとき、多くの人が同じところで止まります。 当年のNISA枠は360万円。手元にあるのは、それを超える金額。 そこで、こう考えます。 「360万はNISAに入れて、残りは来年の枠を待とう」 自然な発想です...